Diplôme d’Assistant-e de Gestion (AG)

Contenu

Module 1 : Nouveau fonctionnement de la place financière

A - La place financière, ses intervenants et son organisation

Le rôle macroéconomique, les Fintechs,  la place financière suisse, intervenants externes et internes, Services bancaires de base, exemple d’une organisation d’une banque suisse, d'un tiers-gérant; Family Office, ESG-les principes de bases de l’ESG

B - L'entrée en relation et opérations bancaires

L'entrée en relation, les mutations et les clôtures de comptes ; Les opérations bancaires.

C – Introduction aux crédits pour la clientèle privée 

Crédit Lombard et Crédits hypothécaires

Module 2 : Economie: Les bases

Les bases de l’économie, micro et macroéconomie, les cycles, les données économiques et comment les analyser, les rôles et missions des banques centrales.  

Module 3 : Les marchés et produits financiers

Une introduction aux méthodes d'analyse financière et boursière, l’étude approfondie des produits couramment utilisés sur les marchés financiers : Obligations, actions, fonds de placement, produits dérivés (futures, options, cryptocurrencies, ...)

Module  4 : Lecture du bilan et du compte de résultat

Lecture du bilan et du compte de résultat : l'entreprise, le cadre légal, la comptabilité et l'analyse des ratios.

Module 5 : Banque et Compliance : introduction aux risques contractuel, prudentiel, fiscal et pénal

Cadre juridique - réglementation prudentielle, Autorité de surveillance (FINMA) et organisations nationales et internationales, LSFin/LEFin ; LB ; OB ; LBVM : OBVM, LBA ; OBA-FINMA ; CDB 16 ; CPS 305bis et 305ter ; secret professionnel du Banquier ; Notions de fiscalité suisse et internationale (FATCA/LEAR), Blanchiment d'argent. Thème de l'actualité bancaire choisi d'entente avec les participants & intervention d'un expert externe.

Module 6 : Gestion du patrimoine

A - La stratégie d'investissement et allocations d'actifs :

Comprendre la stratégie d'investissement ; Comprendre l'allocation d'actifs et la diversification ; Rencontre du client, étude de cas (jeu de rôles) ; intervention d'un expert externe sur des thèmes de l'actualité bancaire

B - Construction d'un Portefeuille :

Etapes de la construction d'un portefeuille à partir d'un profil du client et d'une grille d'allocation d'actifs, Principe de la diversification et la notion de la volatilité, Risque de change, Elaboration d'une grille tactique de portefeuille, Etapes de la gestion du portefeuille.

C – Introduction au Wealth Planning :

Définition du wealth planning; but et Ethiques du métier; Les étapes importantes de la construction d’une offre de service ; Principes de base de la fiscalité personnelle locale et internationale ; Outils et Technologies en Wealth Planning; Gestion des Risques; Etude de cas pratiques; Préparation d’examen