Introduction au Wealth Planning

Le wealth planning, littéralement- planification du patrimoine- permet de péreniser et d’optimiser la détention patrimoniale dans le stricte respect des lois et réglements en vigueur, d’anticiper les besoins à court, moyen et long terme, mais également d’assurer sa transmission sans heurts aux générations futures.
Dans la plupart des approches en Private Banking, le Wealth Planning représente un vecteur important d’acquisition et de rétention de cientèle. Il permet également de se démarquer de la concurrence.

Public

Ce cours s'adresse aux collaborateurs d’instituts financiers (banques, assurances, fiduciaires, intermédiaires indépendants…) qui souhaitent acquérir des connaissances afin de pouvoir conseiller de manière plus globale et autonome les particuliers dans des affaires privées et financières peu ou moyennement complexes.

Objectifs

Cours introductif qui permet d’acquérir les bases nécessaires à une analyse d’un besoin de planification patrimoniale et successorale.
Les objectifs d’apprentissages sont :

• Définir le Wealth Planning

• En comprendre les Buts et l’Ethique

• Connaitre et identifier les outils

• Saisir les risques et opportunités liés à la détention et à la transmission d’un patrimoine

• Interpréter et utiliser les différents concepts relatifs au Wealth Planning

• Construire et présenter un catalogue de mesures utiles et adaptées à la plani-fication patrimoniale

La relation avec les clients et l’accès à une méthode de travail éprouvée en matière de communication et de conseil sont au cœur de ce cours.

Contenu

Définition du Wealth Planning
But et Ethique du métier
Méthode de travail
Explication des outils et des contraintes
Etude de cas pratiques tirés de la vie réel
Préparation d’examen

Méthode

• Cours interactifs

• Exercices pratiques.

Matériel

• Support de cours de l'enseignant

Intervenants

Tania Sarbach est titulaire d’un bachelor en Droit de l’Université de Genève et du diplôme de Conseiller Financier IAF.
Elle a commencé sa carrière en 1999 dans le département Financial Planning clientèle internationale de la Banque UBS SA section Private banking. Elle y sera responsable du module planification financière pour les formations Basic et Advanced.
En 2004 elle rejoint la Deutsche Bank (Suisse) SA pour s’occuper de la clientèle UHNWI europeénne..
En 2015 elle intègre la Banque SYZ SA pour y fonder le département wealth Planning.