Diplôme d’Assistant-e de Gestion privée (AG)

Contenu

Module 1 : Nouveau fonctionnement de la place financière

A - La place financière, ses intervenants et son organisation

Le rôle macroéconomique ; Les Fintechs ;  La place financière suisse, intervenants externes et internes ; Services bancaires de base ; Exemple d’une organisation d’une banque suisse, d'un tiers-gérant; Family Office.

B - L'entrée en relation et opérations bancaires

L'entrée en relation (ouverture de compte) ; Les mutations et les clôtures de comptes.

C – Les opérations bancaires.


Module 2 : Économie, marchés et produits financiers, lecture du bilan et compte de résultat

Les bases de l’économie, micro et macroéconomie, les cycles, les données économiques et les rôles et missions des banques centrales.

L'étude approfondie des produits couramment utilisés sur les marchés financiers : Obligations, actions, fonds de placement, produits dérivés (futures, options, cryptocurrencies, ...)

Lecture du bilan et du compte de résultat : L'entreprise, le cadre légal, la comptabilité et l'analyse des ratios.

Module 3 : Banque et Compliance : introduction aux risques contractuel, prudentiel, fiscal et pénal

Cadre juridique - réglementation prudentielle ;  Autorité de surveillance (FINMA) et organisations nationales et internationales ; LSFin/LEFin ; LB ; OB ; LBVM : OBVM ; LBA ; OBA-FINMA ; CDB 16 ; CPS 305bis et 305ter ; Secret professionnel du Banquier ; Notions de fiscalité suisse et internationale (FATCA/LEAR) ; Blanchiment d'argent.

Thème de l'actualité bancaire choisi d'entente avec les participants & intervention d'un expert externe.

Module  4 : Les bases des crédits bancaires

A - Les aspects juridiques

Les contrats de crédit ; Les aspects juridiques communs à tous les contrats de crédit (privés ou commerciaux); La responsabilité de la banque.

B - Les principes de bases des affaires de crédit

Rôle de la banque ; Vue d'ensemble des types de crédits ;  Forme de crédit ; Déroulement d'un octroi de crédit.

C - Introduction aux crédits à la consommation, hypothécaires et Lombard

Notions et généralités ainsi que les caractéristiques des crédits à la consommation, Lombard et hypothécaires.

Module 5 : Gestion du patrimoine

A - La stratégie d'investissement et allocations d'actifs :

Comprendre la stratégie d'investissement ; Comprendre l'allocation d'actifs et la diversification ; Rencontre du client, étude de cas (jeu de rôles) ; Intervention d'un expert externe sur des thèmes de l'actualité bancaire

B - Construction d'un Portefeuille :

Étapes de la construction d'un portefeuille à partir d'un profil du client et d'une grille d'allocation d'actifs; Principe de la diversification et la notion de la volatilité ; Risque de change;  Élaboration d'une grille tactique de portefeuille ; Étapes de la gestion du portefeuille.

C – Introduction au Wealth Planning :

Définition du wealth planning; But et éthiques du métier; Les étapes importantes de la construction d’une offre de service ; Principes de base de la fiscalité personnelle locale et internationale ; Outils et Technologies en Wealth Planning ; Gestion des Risques ; Étude de cas pratiques; Préparation d’examen