Les bases des crédits bancaires
Quelle que soit la forme de crédit, la banque joue un rôle
d'intermédiaire en redistribuant dans l'économie les richesses
thésaurisées par ses épargnants.
Le cours "Les bases des crédits bancaires" permettra de comprendre les principes fondamentaux des crédits.
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Prérequis
Description
Public
Toute personne évoluant dans le domaine bancaire et désireuse d'approfondir ses connaissances dans les affaires de créditsObjectifs
Ce cours permet d'acquérir les bases des connaissances des affaires de crédits :
- Assimiler les bases juridiques et réglementaires.
- Comprendre la logique des documents bancaires et juridiques.
- Connaitre le rôle de la banque.
- Assimiler les principes et les risques des opérations de crédit.
- Avoir connaissance des types et formes de crédits.
- Connaitre les principes de bases des traitements liés aux opérations de Crédit Lombard et crédits hypothécaires.
Contenu
A. Les aspects juridiques :
- Les contrats de crédit
- Les aspects juridiques communs à tous les contrats de crédit (privés ou commerciaux)
- Les aspects juridiques spécifiques à certains contrats
- La responsabilité de la banque
B. Les principes de base des affaires de crédits :
- Rôle de la banque
- Vue d'ensemble des types de crédits
- Formes de crédit
- Déroulement d'un octroi de crédit
C. Introduction aux crédits à la consommation, hypothécaires et Lombard :
- Crédit à la consommation
1.Notions et généralités
2.Le crédit au comptant et le leasing
- Crédit Lombard
1.Notions et généralités
2.Directives taux d'avance
3.L'octroi et la surveillance
- Crédit hypothécaires
1.Types de gage immobilier
2.Les taux d'avance
3.Plan de financement et charge financière
4.Déroulement d'une affaire de crédit hypothécaire
5.Crédit de construction & Consolidation
Intervenants
Les formateurs sont des professionnels du domaine, sélectionnés sur la base de leur expertise et compétences.
Enseignants diplômés ou professionnels de la branche :
Christophe Naz compte plus de 35 ans d'expérience bancaire dans la gestion de fortune et les crédits. A la suite de ses études en économie à Genève, il a débuté sa carrière auprès de l'UBS par un stage de 2 ans lors duquel il a passé dans tous les secteurs de la banque, puis il a intégré le département de gestion de fortune.
Après 10 années à l'UBS, il a rejoint la banque ClaridenLeu pour laquelle il a développé le desk clientèle suisse en utilisant principalement ses connaissances du marché immobilier et des crédits. Il a ainsi acquis des connaissances approfondies et une solide expérience pratique en matière de gestion et de crédits.
Il a également dirigé l'équipe advisory auprès de la banque Cramer et il était également membre des comités d'investissement et compliance pour cet établissement.
Actuellement enseignant auprès de l'Ifage pour les cours de finance bancaire en parallèle d'une activité de coaching et d'investissement dans des projets immobilier (promotions). Toujours à la recherche des derniers développements dans le domaine bancaire, Christophe Naz est passionné par la transmission de son savoir-faire et de ses connaissances.
Thomas Sussli, est fondateur et associé-gérant de THEBS Consulting depuis 2007. Il est consultant et formateur. Actif dans le monde de la banque privée depuis 1985 et dans la formation depuis 1996.
Il est multilingue et a une connaissance approfondie de l'organisation bancaire avec plus de 30 ans d'expérience dans des banques Suisse et également à l'étranger.
Thomas Sussli pilote des programmes et projets stratégiques, dans des environnements multiculturels et pour des banques internationales.
Il enseigne à l'ifage depuis 2009, notamment des cours sur le fonctionnement et l'organisation bancaire ainsi que sur les affaires de crédits et Il est responsable de formation de la filière banque depuis 2014.
Thomas Sussli est en charge de la formation crédits des apprenti-e-s CFC dans deux grandes banques privées genevoise.
Sébastien Pittet travaille en tant qu'assistant de rechercher et d'enseignement au sein du Centre de droit bancaire et financier de l'Université de Genève. Il y dirige une thèse de doctorat en droit bancaire.
Auparavant, Sébastien Pittet a travaillé plusieurs années dans une étude d'avocats spécialisée en droit bancaire et a obtenu son brevet d'avocat.
Il est titulaire d'un Bachelor en droit et d'un Bachelor en économie et management de l'Université de Genève, d'un Master bilingue en droit des Universités de Bâle et Genève.
Evaluation et titre décerné
Examen écrit.
Vous recevrez un certificat de réussite du cours si votre note est égale ou supérieure à 4.0.
Informations complémentaires
Dans un objectif d'accessibilité, la formation se déroule en format hybride (« blended »), une partie des cours étant dispensée en synchrone (en présentiel) et l'autre partie en asynchrone (à distance), via la plateforme d'apprentissage en ligne "ifage smart-académie" (Learning Management System). Cette méthode d'enseignement flexible offre aux participants la possibilité de progresser à leur rythme, selon un planning défini et d'approfondir certains sujets.Dates et inscription
Durée et organisation
- Cours en synchrone (en présentiel):
- Selon planning, mardi ou jeudi à partir de 18h15 en formation du soir, soit une à deux soirées par semaine de 1 à 3 heures (examen écrit 1h30)
- Cours en asynchrone (sur smart-académie) :
- Selon planning, en toute indépendance selon la disponibilité du participant, entre 1 à 3 heures par semaine
