Certificat d’Analyste de Crédit (AC)

L’analyste de crédit examine les demandes de crédit des clients de la banque, qu'il s'agisse de particuliers ou d'entreprises.

Ses compétences : 

• Etude des états financiers du demandeur de crédit, notamment sa capacité à payer les intérêts et le remboursement du prêt
• Emission d' un avis sur l'opportunité d'accorder ou non le crédit en incluant le degré de risque impliqué dans le crédit
• Suivi du dossier jusqu'au remboursement du crédit
• Analyser les états financiers pour déterminer le degré de risque impliqué dans le crédit
• Évaluation des rapports clients et recommandation des plans de paiement basés sur les revenus, bénéfices, fortune, l'histoire de paiement

Evaluation et titre décerné

Chaque module de crédit contient un examen noté. La moyenne finale sera établie sur l'ensemble des notes obtenues par module.

ATTENTION: En cas d’absence à l'un des tests, sa reprogrammation (hors planning prévisionnel des examens) est soumise à un émolument de CHF 300.-

Avec une moyenne générale de 4/6 minimum, obtention du Certificat d'Analyste de Crédit valable sur la place financière genevoise.

Public

Cette formation s'adresse à toute personne évoluant déjà dans le domaine concerné et aspirant à se perfectionner.  Toute personne désirant se spécialiser dans les crédits.

Objectifs

Cette formation permet d'accéder, par les connaissances acquises, au poste d’Analyste de Crédit. Au terme de la formation, les participant(e)s seront en mesure d'identifier et d'analyser les différents produits de crédit, de maîtriser les outils de financements de crédits et ainsi d'assister la direction de manière professionnelle et efficace.

Contenu

1- Introduction aux crédits bancaires

• Les aspects juridiques des crédits bancaires : Introduction, Cadre juridique légal et réglementaire suisse, Contrat et set de documents bancaires, Suretés
• Les Bases des affaires de crédit : Rôle de la Banque, Principes des opérations de crédit, Vue d'ensemble des types de crédits, Déroulement d'un octroi de crédit
• Le Crédit à la Consommation : Introduction, Loi sur les crédits à la consommation, crédit au comptant: Examen de la demande, octroi, surveillance, Leasing.

2- Le crédit Lombard

• Introduction, Garantie, Acte de Gage, Taux d'avance, Nantissement, Octroi du crédit, Surveillance

3- Les crédits commerciaux

• Le crédit en Blanc (ou crédits non garantis) : Notions, Evaluation qualitative, Evaluation quantitative, Ratios essentiels, Capacité d'Endettement
• Le crédit contre Garanties Personnelles : définition, Types de cautionnement, Caution émise par la banque, Différence entre cautionnement et garantie
• Le crédit contre Cession : Notions, Intervenants dans le Crédit contre Cession, Types de crédit contre cession, Factoring
• Le crédit contre Nantissement: Besoin de financement dans le cycle de vie de l'entreprise, Crédits garantis par nantissement, Crédit sur marchandises, Crédit contre Gage enregistré.

4- Les Crédits Hypothécaires

• Les bases des affaires de crédits hypothécaires (La propriété foncière, Les gages et sûretés, Les directives ASB), L’Evaluation immobilière et les taux d'avance, La charge financière, Les 2ème et 3ème Piliers, Les amortissements , Déroulement d'une affaire de Crédit Hypothécaire, Crowdfunding immobilier / plateformes de courtage d'hypothèques, Crédit de Construction. 

Méthode

• Cours synchrone (en présentiel)
  • Cours interactif, jeux de rôle, travaux et exercices pratiques en groupe
• Cours asynchrone (sur smartacadémy)
  • Auto-apprentissage, approfondissement / ancrage avec exercices et cas pratiques 

Matériel

Support de cours de l'enseignant. Les livres conseillés sont à la charge de l'apprenant(e).

Intervenants

Les formateurs sont des professionnels du domaine, sélectionnés sur la base de leur expertise et compétences.

Durée et organisation

Formation de 123 périodes de 45 minutes, de février à juin:

Cours en synchrone (en présentiel): 

• Les lundis et les mercredis à partir de 18h15 en formation du soir, soit une à deux soirées par semaine de 3 à 4 périodes de 45 minutes

Cours en asynchrone (sur smartacademy) :

• Selon planning, au choix du participant et selon les délais imposés, entre 2 et 4 périodes par semaines.

Prochaine rentrée

6 février 2023 - places disponibles